Факторинг и кредитная история: как они связаны

Факторинг в банке и кредит являются популярными финансовыми инструментами, используемыми в бизнесе для улучшения ликвидности и управления капиталом. В то время как кредит представляет собой предоставление денежных средств под определенный процент с обязательством их возврата, факторинг включает в себя продажу дебиторской задолженности третьей стороне – факторинговой компании. В Казахстане кредитные организации, как KMF активно, предоставляют бизнесу альтернативные возможности получить факторинг. 

Влияние кредитной истории на решение по факторингу

Кредитная история играет существенную роль при принятии решений по предоставлении услуг. Факторинговые компании внимательно анализируют потенциальных клиентов, поскольку это помогает оценить их платежеспособность и финансовую стабильность. Положительная динамика может увеличить шансы на получение факторинга на выгодных условиях, в то время как негативная может вызвать сомнения у факторинговой компании относительно способности своевременно расплачиваться по обязательствам.

При оценке факторинговая организация обращает внимание на такие аспекты, как история платежей по кредитам и другим финансовым обязательствам, наличие просрочек, банкротство или реструктуризация долгов. Компания с сильной историей воспринимается как более надежный партнер, поэтому повышается система факторинга и улучшаются условия финансирования.

Как просрочка по факторингу влияет на кредитную историю?

Когда компания использует факторинг в Казахстане, своевременное исполнение обязательств по возврату средств факторинговой организации является критически важным. Отсрочка платежей по факторинговым обязательствам может оказать заметное негативное воздействие на кредитную историю компании, что, в свою очередь, может усложнить получение финансирования в будущем. К чему приводят просрочки:

1. Просроченные платежи могут быть зафиксированы в кредитной истории, что ухудшит ее и сделает компанию менее привлекательной для будущих кредиторов и факторинговых организаций.

2. Каждый случай просрочки может понизить кредитный рейтинг компании, что увеличивает стоимость заемных средств и снижает доступ к различным финансовым продуктам.

3. Просрочки могут привести к ухудшению отношений с вашей факторинговой организацией, что может ограничить доступ к будущему финансированию или привести к повышению стоимости услуг.

4. Негативные записи в кредитной истории обычно сохраняются в течение нескольких лет, оказывая долгосрочное воздействие на способность компании привлекать финансирование на выгодных условиях.

Таким образом, важно стремиться к своевременному исполнению всех финансовых обязательств, чтобы поддерживать положительную кредитную историю и обеспечивать доступ к необходимым финансовым ресурсам в будущем.

Как оформить факторинг в Казахстане?

В KMF ваш запрос на предоставление факторинговых услуг будет обработан в кратчайшие сроки. Процесс включает в себя проверку кредитной истории и анализ базы клиентов, обеспечивая тем самым индивидуальный подход и оперативное решение финансовых вопросов. Благодаря онлайн-модели обслуживания, вся процедура, включая отправку документов, происходит в удобном для клиента формате, минимизируя необходимость личных встреч.

Информация о факторинговых услугах KMF доступна по ссылке.